Der er mange som har fordomme om kviklån, men det er faktisk en enkel måde at låne penge på, uden at du behøver at troppe op i banken. Den seneste opgørelse fra Forbrugerombudsmanden viser at der i 2015 var udlån for 527 mio. kroner og med tanke på at de fleste lån er i størrelsesorden på 3000 kr. så er det en rigtig populær måde at låne penge på og ikke længere et tabu.
Christina Trauboth fra det danske kviklån firma GoKredit.dk udtaler: ”kviklån er enkle at gå til, det eneste du skal tænke på at have med når du ansøger online er dit NemID. Kreditvurderingen sker automatisk og indenfor få sekunder, da vores system kobler op flere steder samtidig og udbetalingen sker til kundens Nemkonto. Det er en hurtig online service og den er der mange der er villig til at betale for. Jeg vil mene at Forbrugerombudsmandens næste offentlige opgørelse der summerer 2016, vil vise et samlet udlån for kviklån branchen på helt op til 600 mio. kroner, hvilket vil indikere at der er flere danskere der vælger at bruge denne form for lån.”
Der er fortsat mange der mener, at kviklån kun er noget de unge studerende bruger, når de står og mangler penge til drinks klokken 2 om natten. Hos GoKredit.dk er det dog en helt anden kundeprofil de kender til:
”Vores typiske kunde er i alderen 30 til 45 år med fuldtidsjob. Vi låner ikke penge ud til folk under 25 år og lånene udbetaler vi kun på hverdage i bankens åbningstider. Vi kan slet ikke genkende det billede som medierne tegner af vores kunder, som værende unge og uansvarlige. Vores kviklån kunder er voksne mennesker, der lige har et mindre hul i økonomien de skal have dækket i en kort periode, f.eks. til at betale en telefon- eller tandlægeregning”, udtaler Christina Trauboth.
Det er altså en anden side af kviklån vi kan præsentere i dag. Der ikke noget galt i at benytte sig af små nemme lån i enkelte situationer hvor man er kommet i en uheldig situation i hverdagen eller står med et akut behov for kontanter. Vi vil dog understrege at det ikke er en langsigtet løsning på økonomiske problemer.
